MIS-System beschleunigt die Prozesse
Die LV 1871 reduziert den technischen Arbeitsaufwand bei der Erstellung von Buchauszügen von bis zu drei Tagen auf nur eine Stunde.
Einen Buchauszug zu erstellen, bedeutet für Versicherer meist
eine große Herausforderung, da sich die notwendigen Daten häufig auf einer Vielzahl unterschiedlicher IT-Systeme befinden. Die Einführung eines Management-Informations-Systems verbesserte diese Situation bei der Lebensversicherung von 1871 a. G. München – kurz LV 1871.
Es kommt häufig vor, dass Versicherungsvertreter ihren gesetzlichen Anspruch auf einen Buchauszug nach § 87c Abs. 2 HGB gegenüber der Versicherung geltend machen. Der Buchauszug soll dem Versicherungsvertreter die Möglichkeit geben, seine Provisionsabrechnungen zu überprüfen und so über die ihm zustehenden Provisionsansprüche Klarheit zu gewinnen. Hierzu muss der Auszug alle relevanten Daten wiedergeben, die für die Berechnung, die Höhe und die Fälligkeit der Provision wichtig sind.
Da sich diese Informationen häufig auf verteilten IT-Systemen befinden, ist die Erstellung eines Buchauszugs, insbesondere für Versicherungsvertreter mit großem Vertragsbestand, meist nur mit hohem personellen und zeitlichen Aufwand zu bewältigen. „Manche Versicherungsvertreter haben mehrere tausend Verträge, die es für einen Buchauszug auszuwerten gilt“, erläutert Florian Kammerl, Jurist bei der LV 1871. Er ist mitverantwortlich für die rechtlichen Inhalte der Buchauszüge bei der Versicherungsgesellschaft. „Bisher konnte uns die hausinterne IT circa die Hälfte der Daten, die für die Erstellung eines Buchauszugs technisch vorhanden waren, automatisiert zur Verfügung stellen. Die andere Hälfte musste mühsam manuell aus den IT-Systemen zusammentragen werden.“ Den größten Mehrwert sieht Florian Kammerl jedoch vor allem in der neuen Datenqualität. Früher musste die vollständige Datenlieferung aufwendig überprüft werden. „Heute ist auf die gelieferten Daten einhundert Prozent Verlass“, so Kammerl.
Strukturierte Datenbasis
Bei der LV 1871 war die IT-Infrastruktur über Jahre hinweg gewachsen. Für die automatisierte Berichterstellung fehlte es an einer strukturierten Datenbasis. „Die Zeit war reif für ein neues Management-Informations-System auf Basis eines Data Warehouses“, erläutert Alexander Gold, Leiter der Abteilung Applikationen Vertrieb bei der LV 1871. Die Versicherung benötigte eine einheitliche, über alle Systeme hinweg gültige Datenstruktur, die sowohl gemeinsame Aspekte als auch die Besonderheiten der einzelnen Systeme in ein Gesamtkonzept integriert. Hinzu kamen gestiegene Anforderungen an die IT-Sicherheit und die Wartung der vorhandenen Systeme.
Stabile Datenbasis
Gemeinsam mit dem auf Business Intelligence spezialisierten Beratungshaus Infomotion entwickelte das BI-Team der LV 1871 das neue Data Warehouse und schuf damit eine stabile sowie zukunftssichere Datenbasis, die sowohl für ein neues MIS als auch weitere Frontend-Systeme genutzt wird. Die BI-Experten vom Beraterhaus entwickelten einen Prozess, der die Zusammenstellung der Daten für einen Buchauszug weitgehend automatisiert. Heute werden alle technisch verfügbaren und relevanten Daten für den Buchauszug in kurzer Zeit zusammengeführt und direkt in das gewünschte Format übertragen. Das erspart der IT-Abteilung viele Arbeitsstunden.
Buchauszug leicht gemacht
Aber auch der Fachbereich profitiert von der neuen IT-Lösung: Dadurch, dass die IT alle relevanten Daten für den Buchauszug aus den Vertragsverwaltungssystemen, der Kundendatenbank sowie dem Dokumentenarchiv automatisch zusammenfasst und in einem einheitlichen, übersichtlichen Bericht liefert, fällt ein großer Teil manueller Arbeiten weg. „Heute liefert uns die IT alle technisch vorhandenen Daten, die für die Erstellung eines Buchauszugs wichtig sind“, freut sich Florian Kammerl. Dabei unterstützt die Mitarbeiter auch ein neues, übersichtliches Berichtslayout, in das die Daten automatisch einfließen. Gleichzeitig steigen die Qualität und Verlässlichkeit der Informationen, denn die Fehlerwahrscheinlichkeit sinkt dadurch, dass die Daten technisch und nicht per Hand erfasst werden.
Über die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871):
Das Unternehmen ist ein Spezialist für Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichtet sich die LV 1871 in hohem Maße den Interessen ihrer Kunden, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden.
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