Die Vermögensberatung revolutionieren

Sowohl die Berater als auch die Kunden werden von der neuen Technologie substanziell profitieren. Dies ist das zentrale Ergebnis der Studie "Mobile Apps for Financial Advisors und Wealth Managers" für die das Schweizer Marktforschungsunternehmen My Private Banking Research die mobilen Lösungen für Vermögens- und Finanzberater von zehn führenden Software-Anbietern analysiert und bewertet hat.

Insgesamt kam My Private Banking zu dem Urteil, dass bereits die erste Generation der mobilen Lösungen für Finanzberater mit der Vielzahl der angebotenen Informationen und Funktionen beeindruckt. "Bestehende mobile Lösungen für Finanzberater zeigen das Potential, die Interaktion zwischen Berater und Kunde mit Hilfe von Informationen und Daten in Echtzeit, Multi-Media-Inhalten sowie neuen Kommunikationswegen zu verbessern.", sagt Francis Groves, leitender Analyst von My Private Banking Research. "Dies macht einen großen Unterschied in der persönlichen Interaktion zwischen Berater und Klient, die bis heute von Papierbergen, veralteten Berichten und nicht-aktualisierten Portfoliodaten dominiert wurde.
 
Die Studie stellt fest, dass sämtliche analysierten Lösungen gute Funktionen anbieten, wobei vier Anbieter hervorzuheben sind: Die mobile Lösung für Vermögensberater vom Anbieter Appway bietet eine Unterstützung bei der Gewinnung neuer Kunden und der Einhaltung der Vorschriften in den verschiedenen Ländern; Polaris FT hat gut gestaltete Funktionen für die finanzielle Planung; die Lösungen von Micro Strategy bieten eine Palette von Funktionen, die sehr gut auf individuelle Bedürfnisse anpassbar sind und Sun Gards Applikationen haben einen überzeugenden Fokus auf kleinere Vermögensberatungsunternehmen.
 
Marktforschungsunternehmen hebt in der Studie hervor, dass alle analysierten Lösungen ihre individuellen Stärken haben, aber keine bisher das volle Potential für Finanzberater realisiert. Noch dominiert bei den meisten mobilen Lösungen das Design ihrer Standardsoftware, welche die Softwarehersteller bisher bereits für PCs und Desktops anbieten. Das Potential für die Revolutionierung der Berater/Kunden-Interaktionen wird angerissen aber bei weiten noch nicht voll ausgeschöpft.

Das Unternehmen betont, dass mobile Lösungen für Berater die Bedürfnisse von zwei verschiedenen Nutzergruppen, nämlich den Finanzberatern des Finanzdienstleisters und die Kunden berücksichtigen müssen. Folglich müssen sie einen Komplexitätslevel und eine Informationstiefe haben, die höher ist als bei den meisten mobilen Apps für private Nutzer.
 
"Mobile Lösungen für Finanzberater sollen nicht nur einzelne Interaktionen ermöglichen, sondern müssen helfen langjährige Kundenbeziehungen aufzubauen." fasst Francis Groves die wichtigste Herausforderung bei der Entwicklung der nächsten Generation von mobilen Anwendungen für Berater zusammen. "Sie müssen eine Vielzahl unterschiedlicher Funktionen anbieten, dies aber in einer Weise, die den Berater nicht dabei stört die Beziehung zum Kunden im Gespräch zu etablieren."
 
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